当社へご相談頂いたお客様から、お声を頂いております

住宅ローン相談(神奈川県在住／40代男性)

なぜ相談しようと思ったのですか？

住宅ローンの借り換えを検討中、メリットがどれくらいあるのか？どの金融機関を選べばいいのか？と悩んでいて、相談しました。

相談してみていかがでしたか？

具体的に削減できる金額をシミュレーションできて、借り換えの決意ができました。

しかも、保証料や団体信用保険の種類など金利などではない金融機関の選び方などを教えてもらえたので、選択の幅が広がり、納得のいく借り換えをすることができました。

どんな方にオススメしたいですか？

住宅購入や住宅ローンの借り換えを検討している人は、ぜひ相談するといいと思います。

借り換えの相談でしたが、ライフプラン全体の相談にも親身に乗ってもらいました。
相談して良かったと思うので、悩みや不安があれば早めに相談したほうがいいと思います。

保険の見直し相談(東京都在住／40代ご夫婦)

なぜ相談しようと思ったのですか？

主人の生命保険が、入社した会社に来ている営業の方から勧められるがまま加入していました。

更新のたびに保険料が高くなっていき、6万円を越えてしまうとこでした。

子供の大学進学を考えると家計を圧迫しそうなので、思い切って第三者の意見を聞こうと思いました。

相談してみていかがでしたか？

保険は全てパックになっているものだと思っていましたが、必要なものを必要な分だけ、最適な保険会社で加入する選択肢があると知りました。

もっと早く知っていたら、保険料を無駄にすることもなかったと反省しました。

また、生命保険は必要な期間に必要な金額を準備し、がんや医療については終身で準備することで保険料の削減にもなるし、安心も一生涯だという考え方も知ることができました。

複数の会社から自分で選ぶことができたのでとても満足のいく見直しができました。

どんな方にオススメしたいですか？

更新型の保険に加入している人は、是非一度今の保険を見てもらうと良いと思います。

保険料の無駄を削減できるし、自分に合った保険を紹介してもらえます。

削減できた保険料は子供の教育費や、老後の積み立てに回すことができたので、将来へ備えることもできました。

保険の見直しで相談しましたが、家計の改善にも繋がりましたので気軽に相談に行ってもいいと思います。

お客様からご相談に関してよく頂くご質問

転職や結婚などの大きな転機ではないのですが、相談を受けられますか？

いつでもご連絡ください。

男性でも相談を受けられますか？

基本的には女性のお客様を対象としていますが、男性だからといってお断りすることはございません。
お気軽にご連絡ください。

相談したいのですが人生相談になるかもしれません。聞いてもらえるでしょうか？

家族や友人には言いづらいこともあります。
守秘義務がありますのでご安心してご相談ください。

小さな子供がいます。一緒に連れて行って相談しても大丈夫でしょうか？

オフィスは基本的にお子様は入室できません。
しかし、ご自宅への訪問など他の方法での対応を検討致しますのでご安心下さい。

相談後、再び相談したくなったら連絡しても良いでしょうか？

メールにてお気軽にご連絡ください。
人生の長いパートナーとして必要な時にご連絡ください。

相談時に持参するものは何ですか？

例えば、現在住宅ローンがある場合は返済予定表等、マイホーム購入予定の場合はその資料等、お給料明細や源泉徴収表、現在加入中の生命保険証書等などです。(書類は写しでも可)
これらの書類があると、より具体的なご相談が可能です。

相談ではどんなお話をしますか？面談ってどんな感じですか？

まず初めに、記入いただいたヒアリングシートをもとに、相談されたい内容についてお聴きします。
次に
・今後やりたいこと
・ご家族設計
・お仕事の展望(昇給、転職、退職など)
・収入と支出の状況
・保険、住宅ローン、資産運用など各商品の契約状況
・貯蓄の確認など
それぞれ見直しの必要があるか？見直しの余地があるならどのように見直した方がいいか？など総合的にムダがないようにアドバイスさせていただいております。